特定の商品を批判する意図はありませんが、個人的に疑問というかわからないことが多かったので記載しておきます。
みずほ銀行のみずほマイレージクラブ「うれしい特典」を利用するために特定口座の資産運用商品残高合計100万円以上を満たす必要があったので、資産を増やす目的ではなく、特定口座に残高100万円以上を置いておく目的でみずほ銀行（証券）で取り扱いのあった下記ファンドを購入していました
【ネット】たわらノーロード国内債券 （分配金再投資コース）
うれしい特典で主に使っていたのは振り込み手数料が月3回まで無料、というものです。ネットショッピングでたまに振り込みの方が安い場合があるのと、自分名義の銀行間の資金移動で重宝していました。
多少増減はあると思ったので110万円分購入して、常に残高100万円以上を維持するつもりでした。
購入からしばらくは波風立たなかったのでいいのですが、国内の金利上昇傾向が始まるとちょっと状況が変わってきました。
ほったかしにしていたので気づかなかったのですが、みずほの特典が適用されない状況、つまり100万円の残高を切っていたのです。元本割れのリスクはあることは理解していましたが、しばらく日本債券があまりにも動きがなかったのでノーマークでした。
買い増す選択はせず結局2024年の8，9月あたりに手放しました。(金利上昇で債券価格は下がるので基準価額は下がります。)
私の場合、みずほの特典を使うためという下心で購入しましたが、日本債券クラスの資産を持ちたい人が買うなら、元本保証されている個人向け国債以外の選択肢がないなあと思いました。リスク抱える割に期待リターンがないように思えるのは私だけでしょうか。
